浦发银行马沧湖支行敏锐识破骗局，守护客户资金安全

“太感谢你们了！要不是你们这么负责，我孩子辛辛苦苦攒下的钱全没了！”2025年11月14日上午，一名年轻男性在父亲的陪同下，将一面印有“雷霆出击阻诈骗，真心为民好银行”的锦旗亲手送至浦发银行武汉马沧湖支行。

2025年11月11日，浦发银行武汉马沧湖支行成功拦截一笔3万元的电信诈骗转账 。11日上午，一位年轻男性前往浦发银行武汉马沧湖支行办理非柜面交易提额与转账业务。在常规询问转账用途及收款对象过程中，支行柜员及运营负责人发现该男子神色紧张，对转账具体用途含糊其辞，未能出具合理说明。经进一步核查，发现该男子在当日凌晨有多笔频繁转账的记录，且交易对象均为本人名下的支付宝、微信等平台。在银行工作人员的反复确认后，其说法与事实背离，坚称并未给自己转过账。

察觉异常后，网点工作人员在征得该男子同意后，与其父亲取得联系，其父亲在电话中明确表示，从未要求儿子进行转账，对此事毫不知情。网点随即断定这是一起疑似网络诈骗案件，立即启动应急预案，中止交易，并同步联系当地民警。

在马沧湖支行负责人的耐心安抚引导下，该男子道出实情。其在网页上下载的三方软件宣称“足不出户就能日进斗金”，加入微信群后，在群里有自称专业人员引导在软件上进行反复多次的资金操作，通过返佣金的方式获利，并要求次日前往银行网点完成大额转账。

网点负责人告知该男子，这是一起典型的网络诈骗洗钱案例，诈骗分子在得手部分资金后，为销毁证据、要求客户卸载软件，删除所有群聊记录并退群，企图利用银行渠道进行最后的资金清洗。经过网点和当地民警的反复劝导和核查，成功拦截这笔3万元典型诈骗转账。

当前网络电信诈骗层出不穷，诈骗分子手段多样，浦发银行武汉分行将持续向广大客户普及金融安全知识，筑牢防范电信诈骗的金融防线，为维护和谐的金融环境贡献力量。